Una combinación perfecta: los CDP y el sector asegurador

Daniel Meyer desgrana la posible aplicación de las Plataformas de Datos de Clientes (CDPs) en el sector asegurador, y qué beneficios puede aportar Teavaro al sector…

Los desafíos del manejo de datos del RGPD brindan una oportunidad real para el marketing basado en datos en el sector de seguros. El comercio minorista y los medios han respondido inicialmente más a las soluciones de personalización y gestión de identidades que ofrecen las plataformas de datos de clientes (CDP). La industria de seguros ha tardado en responder y, de alguna manera, está más comprometida con la infraestructura heredada y el análisis de datos inconexos. Sin embargo, este sector se está poniendo al día rápidamente en cuanto a aprovechar la oportunidad de utilizar datos para prevenir y mitigar riesgos, en lugar de solo por su papel tradicional de compensar pérdidas financieras. Ha llegado el momento de que las aseguradoras se den cuenta del potencial de las plataformas de datos de clientes, y Teavaro está ayudando a la industria de seguros a capturar los beneficios.

Los embudos de marketing y ventas en el sector de seguros son una combinación multicanal de canales en línea y fuera de línea. La cantidad de canales digitales y puntos de contacto está creciendo rápidamente, a medida que se introducen portales y aplicaciones de autoservicio para clientes para digitalizar el sector de seguros. Por ejemplo, la mayoría de las principales aseguradoras se han expandido al mercado de las aplicaciones, y las compañías de seguros ofrecen múltiples aplicaciones para cada categoría, incluido el contenido, el servicio y otras funcionalidades. La creación de estos puntos de contacto y la inclusión en el panorama digital de la aseguradora es un paso importante en el desarrollo del marketing funcional y la participación del cliente de autoservicio. Parece un paso obvio para el creciente mercado de los grupos objetivo más digitales y orientados al autoservicio. Sin embargo, la mayor parte de los casos de uso de adquisiciones, renovaciones, ventas cruzadas y adicionales en las que se centran estos canales digitales permanecen en canales fuera de línea, como el personal de ventas local o los corredores de seguros independientes. Aunque las cifras de ventas han disminuido lentamente en los últimos años, ¿más de 50% de ventas de adquisición de seguros? así como ventas cruzadas y adicionales a clientes existentes? todavía son realizados por el personal de ventas local en un entorno fuera de línea. Teniendo en cuenta estos dos factores, existe una gran necesidad de una solución de marketing y ventas que habilite tanto el canal fuera de línea como el canal en línea de manera integral.

Ingrese el CDP.

La combinación de este creciente panorama digital y el contacto personal a través del personal de ventas está generando una gran cantidad de datos utilizables para marketing que permanecen sin explotar mientras los datos se almacenen en varios silos diferentes o no se guarden en absoluto. Para dar un ejemplo, veamos la historia típica de un cliente que usa el CDP mejorado de Teavaro. Un cliente que tiene una póliza existente de seguro de hogar está buscando cotizaciones de seguros de automóviles en el sitio web de la aseguradora. Como ha iniciado sesión en su perfil de autoservicio en el sitio web en sesiones anteriores (quizás para verificar los detalles de su póliza existente o la fecha de renovación), el equipo de marketing digital de la aseguradora puede volver a identificarlo como cliente a través de Teavaro. Solución de identidad de primera parte aunque no haya iniciado sesión durante su sesión actual. Suponiendo que se hayan otorgado los permisos necesarios (almacenados como estarían en el mismo perfil), la información de que podría estar interesado en el seguro de automóvil ahora se puede agregar a su perfil de marketing.

En los términos más simples, combinando la información de que ya es un cliente y está interesado en un seguro de automóvil, los especialistas en marketing tienen datos suficientes para tomar una decisión sobre los próximos pasos para las acciones de ventas y marketing en línea y fuera de línea para involucrar a este individuo. ¿No sólo pueden abordarse con una oferta especial de combinación de su seguro de hogar con una nueva póliza de seguro de automóvil? a través de un anuncio gráfico o notificación automática en cualquier dispositivo o canal? el representante de ventas local también podría recibir una notificación de que uno de sus clientes está interesado en un seguro de automóvil, dando acceso a la intención del cliente en tiempo real cuando más importa. Este es solo un ejemplo simple que muestra cómo las aseguradoras podrían aprovechar esta gran cantidad de datos a través de un CDP que incluye una solución de identificación digital, para permitir interacciones seguras entre canales y dispositivos, y una solución de gestión de consentimiento integrada. Cumple con las pautas de GDPR? para asegurar que esos compromisos sean permitidos y valorados por el cliente.

Los CDP se adaptan perfectamente para ayudar al sector a alejarse de los datos de CRM en silos en sus múltiples productos. Como beneficio adicional, la naturaleza de la integración de CDP significa que muy poco tiene que cambiar dentro del marketing stack actual para que esta implementación sea efectiva (y, por lo tanto, la mejora se puede implementar rápidamente). Incluso si la aseguradora ha utilizado lagos de datos, el CDP proporcionará una activación de datos más útil al permitir una mejor integración de esos sistemas en la infraestructura de marketing nueva y heredada. Soluciones como FunnelConnect de Teavaro crean un registro de oro para cada cliente identificado al combinar los datos en línea generados durante el recorrido digital del cliente con los datos existentes fuera de línea, lo que brinda una vista significativa de 360° en tiempo real de la intención y la actividad del cliente. ¿Por qué 360°? La atribución de datos complementa la activación de datos, trayendo datos nuevamente al registro, no solo de los propios canales de la aseguradora, sino también de sus actividades de marketing en otros lugares, como Google y Facebook. El CDP no solo unifica y activa la gran cantidad de datos existentes de la aseguradora, sino que construye esa información de manera exponencial, lo que permite a los especialistas en marketing mejorar la eficiencia en todo el ciclo de vida del cliente y los casos de uso que trae consigo.

Este artículo fue escrito para Revista de marketing móvil.